Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kripto varlık hizmet sağlayıcılara yönelik sıkılaştırılmış önlemler içeren yeni bir tebliğ yayımladı. 28 Haziran 2025 tarihli Resmi Gazete'de yer alan düzenleme ile suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi amacıyla çeşitli sınırlamalar getirildi.

Çekim, takas ve yatırma işlemlerinde 48 saat uygulaması

Yeni tebliğe göre, platformlar aracılığıyla yapılacak kripto varlık çekim işlemleri, alım, takas veya yatırma işlemlerinden en az 48 saat sonra yapılabilecek. İlk çekim işlemleri için bu süre 72 saat olacak.

Ayrıca, değerini sabit tutmayı amaçlayan kripto varlıkların başka platformlara transferinde günlük 3.000 ABD Doları, aylık ise 50.000 ABD Doları tutarında limit uygulanacak. Bu limitler, belirli güvenlik tedbirlerinin alınması halinde iki katına çıkarılabilecek.

İşlem kaynağına dair belge istenecek

Platformlar, tüm transfer işlemlerinde müşteriden en az 20 karakterlik açıklama talep edecek. Ayrıca, müşterilerin kimlik bilgilerinin yanı sıra işlem kaynağına dair belgeler de periyodik olarak istenecek.

Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ya da arbitraj amaçlı yapılan işlemler için yönetim kurulu onayı alınması halinde sınırlamalardan muafiyet tanınabilecek. Ancak bu muafiyetin kötüye kullanılması durumunda istisnalar derhal sona erdirilecek.

Söz konusu düzenlemelere uymayan kuruluşlar hakkında 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun uyarınca cezai yaptırımlar uygulanacak. Tebliğ, bugün itibarıyla yürürlüğe girdi.